Saelmans Makelaardij voor een veilige en transparante woningmarkt!
Misschien heb je al gemerkt dat we tegenwoordig meer vragen stellen. Sinds 25 juli 2018 hebben, naast banken, notarissen en advocaten, makelaars namelijk ook de taak van de overheid gekregen op te treden als poortwachter. Dit betekent dat we verplicht zijn cliëntenonderzoek te doen volgens de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Dat brengt verantwoordelijkheden met zich mee, zowel voor jou als voor ons.
De wet verplicht ons om alle klanten, zowel particuliere als zakelijke, te identificeren door hun identiteit te controleren. We moeten simpelweg weten met wie we zakendoen. Bij zakelijke klanten brengen we daarnaast de bedrijfsstructuur en vestiging in kaart en onderzoeken wie de uiteindelijke belanghebbenden (UBO’s) zijn. We checken de branche waarin je actief bent en de producten of diensten je levert. Dat is belangrijk omdat sommige landen en sectoren door de overheid zijn aangemerkt als risicovol op het gebied van witwassen of terrorismefinanciering.
Het doel is om witwassen en terrorismefinanciering vroegtijdig te herkennen en te voorkomen.
We zijn door de wet gedwongen om precies te weten hoe een aankoop of verkoop wordt gefinancierd. Waar komt het geld vandaan waarmee je bijvoorbeeld een woning koopt? We snappen dat dit soms persoonlijk kan voelen, maar dit onderzoek is tegenwoordig nu eenmaal ‘part of the deal’. We moeten kunnen vaststellen dat het geld voor een transactie niet afkomstig is uit een illegale bron. Daarom hoort cliëntenonderzoek standaard bij onze werkzaamheden, voordat we een transactie uitvoeren.
Als we tijdens een transactie vermoeden dat er sprake is van een ongebruikelijke handeling of betaling, moeten we dat melden bij de FIU Nederland (Financial Intelligence Unit). Zo’n melding gebeurt volledig vertrouwelijk; we mogen je daar niet over informeren. Het doel is om witwassen en terrorismefinanciering vroegtijdig te herkennen en te voorkomen.
Je gegevens worden verwerkt volgens de wettelijke kaders van de Wwft
Natuurlijk begrijpen we dat het cliëntenonderzoek soms om gevoelige informatie vraagt. We gaan hier zorgvuldig mee om. Je gegevens worden verwerkt volgens de wettelijke kaders van de Wwft en de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG) en worden altijd vertrouwelijk behandeld.
Om alles in goede banen te leiden, vragen we je aan het begin van onze samenwerking om een geldig identiteitsbewijs te laten zien. Soms hebben we extra informatie nodig over je financiële situatie of de herkomst van middelen. Bij zakelijke klanten vragen eventueel tevens om een uittreksel uit het Handelsregister of documenten waarin de UBO’s staan vermeld.
Hoe kunnen we je helpen?
Als makelaar vervullen we een belangrijke rol in het voorkomen van financieel misbruik van de vastgoedmarkt. De Wwft is bedoeld om te zorgen dat de vastgoedsector niet wordt gebruikt voor het witwassen van crimineel geld. Door zorgvuldig te controleren en alert te blijven op ongebruikelijke transacties, dragen we bij aan een veilige en transparante woningmarkt.
Heb je vragen of wil je graag wat extra uitleg? Neem gerust contact met ons op. We helpen je graag verder.
